Fluxo de Caixa na Confeitaria

Aprenda como fazer e como gerir seu fluxo de caixa para garantir bons resultados para seu negócio.

12/11/20243 min read

Fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para controlar as finanças da sua confeitaria. Ele ajuda você a registrar todas as entradas (dinheiro que entra) e saídas (dinheiro que sai) em um determinado período. Com isso, você consegue organizar suas receitas e despesas, garantindo que terá dinheiro suficiente para pagar fornecedores, contas, salários e ainda investir no crescimento do seu negócio.

Na confeitaria o fluxo de caixa é muito importante. Ele permite que você veja claramente como está a saúde financeira do seu negócio, evitando surpresas desagradáveis e ajudando a tomar decisões para o futuro.

Antes de começarmos é importante entender que o Fluxo de Caixa está relacionado à Liquidez (quanto dinheiro você tem disponível), com a movimentação do dinheiro que efetivamente entra no caixa, no dia que ele é recebido e no dia que ele efetivamente sai do caixa para pagar suas despesas.

Como funciona o Fluxo de Caixa?

Quando o dinheiro que entra, como as vendas de bolos, doces e tortas, é maior do que o dinheiro que sai, como gastos com ingredientes e aluguel, seu fluxo de caixa é positivo. Isso significa que sobra dinheiro no final do período. Por outro lado, quando os gastos são maiores que as entradas, o fluxo de caixa é negativo. Isso indica que você está gastando mais do que recebe, o que pode comprometer o futuro do seu negócio.

Por isso, é fundamental monitorar e planejar o fluxo de caixa com cuidado. Uma boa gestão financeira garante que você tenha recursos para pagar as contas e comprar materiais e ainda sobra dinheiro para investir em novos projetos ou para usar o lucro como quiser.

Fluxo de Caixa simplificado

Defina o período de controle: Você pode registrar as entradas e saídas diariamente, semanalmente ou mensalmente. Escolha o intervalo que faz mais sentido para o tamanho do seu negócio;
Liste todas as entradas de dinheiro: Inclua receitas de vendas (à vista e parceladas), pagamentos atrasados recebidos, empréstimos e outras fontes de receita;
Liste todas as saídas de dinheiro: Inclua despesas como aluguel, compra de ingredientes, luz, água, gás, embalagens, juros de empréstimos e salários;
Calcule o saldo: Pegue o total de entradas e subtraia o total de saídas. Se o resultado for positivo, ótimo! Se for negativo é hora de ajustar os gastos ou buscar mais receitas.

Exemplo Prático: O Dia a Dia da Confeitaria da Ana

Ana é dona de uma pequena confeitaria e decidiu começar a usar o fluxo de caixa para organizar suas finanças. Veja como ela fez:

No final da semana, Ana percebeu que sua confeitaria tinha R$ 750,00 disponíveis em seu caixa para despesas futuras ou novos investimentos.

Entendendo Lucro e Fluxo de Caixa

Ter lucro é diferente de ter caixa, não confunda esses 2 conceitos.

O lucro é o que sobra do preço de venda depois de descontar os custos de produção, despesas (custos fixos e variáveis) e impostos. Já o fluxo de caixa mostra o dinheiro que você realmente tem disponível em um período. É possível ter lucro, mas um fluxo de caixa negativo, especialmente se você vende parcelado ou usa maquininhas de cartão.

Por exemplo:

Você vende um bolo por R$ 600,00 parcelado em 3x.
No mesmo período, tem que pagar R$ 300,00 de aluguel e fornecedores.

Fluxo de Caixa no Período:

Entradas: R$ 200,00 (primeira parcela do bolo)
Saídas: R$ 300,00
Resultado: R$ -100,00 (fluxo de caixa negativo)

Mesmo que a Ana tenha um saldo positivo no final do mês, nesse dia o Fluxo de Caixa foi negativo. Ana não tinha dinheiro suficiente no momento para pagar as contas. Esse é um alerta para ajustar prazos de recebimento e pagamento.

Dicas para um Fluxo de Caixa saudável

Atenção com as compras de insumos: Tente alinhar o recebimento do pagamento com a necessidade de compra de materiais;
Anote tudo diariamente: Nunca confie na memória. Registre cada entrada e saída de dinheiro;
Use planilhas ou cadernos: O Sebrae, por exemplo, oferece planilhas prontas para ajudar no controle do fluxo de caixa, mas você pode fazer suas planilhas manualmente; e
Planeje seus gastos: Os pagamentos de aluguel, contas, impostos devem ser bem organizados e controlados, para que não haja descasamento entre as entradas de dinheiro e as saídas.

Por que o Fluxo de Caixa é essencial?

Com um fluxo de caixa bem gerenciado, você tem uma visão clara da saúde financeira do seu negócio. Isso ajuda a decidir quando investir, quando economizar e como garantir que as contas sejam pagas no prazo. Além disso, evita surpresas e traz mais tranquilidade para o seu dia a dia.

Para te auxiliar no processo o Sebrae disponibiliza uma planilha gratuitamente que você pode encontrar aqui.